ファクタリングの一括査定サイトとは？おすすめ7社もご紹介！

資金繰りに悩む中小企業や個人事業主にとって、ファクタリングは売掛金を早期に現金化できる手段です。多くのファクタリング会社が存在する中で最適な業者を選ぶため、一括査定サイトの利用が注目されています。本記事では一括査定サイトの基本情報から利用方法、おすすめサービスまでわかりやすく解説しましょう。

ファクタリングの一括査定サイトとは？

ファクタリングを利用する場合、各社に個別に問い合わせて条件を比較するには時間と労力がかかります。一括査定サイトはそのような手間を省き、効率的に最適なファクタリング会社を見つける手助けとなるサービスです。

一括査定サイトの概要

ファクタリングの一括査定サイトは、複数のファクタリング会社に一度の申し込みで見積もりを依頼できるサービスです。

1回の情報入力だけで複数社の条件を比較できるため、時間の節約になります。

各社の手数料や入金スピード、対応の丁寧さなどを比較検討できるため、自社に最適な条件を提示する業者を選びやすくなります。手数料の差は数%程度の場合もありますが、比較することで大きなコスト削減につながるケースもあるでしょう。

一括査定サイトは個人事業主から中小企業まで幅広く対応しており、資金需要の規模や緊急性に合わせたファクタリング会社を紹介してくれます。最短即日での資金化が可能な業者も多く、急な資金需要にも対応可能です。

一括査定サイト利用の流れ

まず利用者は査定サイトの専用フォームにアクセスし、 売掛債権の情報や会社の基本情報など必要事項を入力して申し込みを行います。必要な情報は売掛金額や支払期日、取引先情報などが一般的です。

次に請求書のコピーや通帳のコピーなど、 審査に必要な書類をWeb上でアップロードします。書類提出後、登録されているファクタリング会社から順次査定結果が届きますので、それまで待ちましょう。結果は数時間から数日以内に連絡があるケースが多いです。

各社から提示された買取価格や手数料率、入金スピードなどの条件を比較し、 最も自社に適した会社と契約を結びます。契約後は 指定した口座に入金が行われ、資金調達終了です。

一括査定サイトを利用する際の注意点

一括査定を申し込むと複数のファクタリング会社から電話やメールで営業連絡が入るケースがあるため、対応に時間をとられるかもしれません。特に繁忙期はこうした対応が負担になる可能性もあるでしょう。

また、業界には手数料が極端に高い業者や不透明な契約を持ちかける悪質な業者も存在します。一括査定サイトでは優良業者を厳選している場合が多いですが、契約前に会社の信頼性や口コミ評価を確認しておくと安心です。

契約内容や手数料の内訳、二社間ファクタリングか三社間ファクタリングかといった契約形態など、細かい条件を事前に確認するのが重要です。不明点があれば必ず質問し、納得した上で契約するようにしましょう。

手数料の他に事務手数料や振込手数料などの追加費用が発生する場合もあるため、最終的な受取金額を明確にしておくことが必要です。特に低い金額での買取を提示しながら、さまざまな名目で追加費用を請求するケースには注意が必要でしょう。

さらに、申込時に提供する情報は最小限にとどめ、個人情報の取扱いに関するポリシーを確認することも大切です。信頼性の低いサイトでは情報が悪用されるリスクもあるため、運営会社の実績や評判もチェックしておかなければなりません。

一括査定サイトのメリット、デメリット

一括査定サイトには多くのメリットがあり、同時にいくつかの注意点もあります。実際に利用する前に、両面を理解しておくのが大切です。

一括査定サイトのメリット

最大のメリットは複数のファクタリング会社から一度に見積もりを取得でき、手数料率や買取価格、入金スピードなどの条件を比較できる点です。各社の特徴や強みを把握したうえで、最適な業者を選択できます。

手続きがオンライン完結で簡単なことも魅力の一つといえるでしょう。従来のように各社に個別に問い合わせる手間が省け、短時間で効率的に比較検討が可能になります。さらに多くの一括査定サイトでは最短即日での入金対応や高い審査通過率を実現しており、急な資金需要にも対応できます。

信頼性の高い一括査定サイトでは、実績や評判が良くない業者を排除し、優良なファクタリング会社のみを紹介している場合が多いです。初めてファクタリングを利用する場合でも、一定の安心感を持って取引できるでしょう。

一括査定サイトのデメリット

一括査定を行うと複数のファクタリング会社から同時期に連絡が来るため、対応に時間がかかる場合があります。特に小規模な事業者にとっては、こうした営業対応が業務の妨げになることもあるでしょう。

また、地方や特定の業種、少額の売掛金など、条件によっては見積もり可能な会社が限られるケースがあります。特に専門性の高い業種や少額案件では、査定自体を断られるケースも。

市場に存在する全てのファクタリング会社が一括査定サイトに登録しているわけではなく、サイトによって連携している業者が異なります。そのため、一つのサイトだけでは選択肢が限定されることもあるため、複数のサイトを利用することも検討すべきでしょう。

一括査定サイト利用時のリスク管理

各社の手数料や契約条件は必ず細かく比較し、自社の状況に最適な条件を提示する業者を選ぶのが大切です。特に手数料以外の隠れたコストがないか、確認しておくと安心でしょう。

極端に低い手数料を提示する業者や、契約条件が不明瞭な業者には注意しなければなりません。また、本来は貸金業登録が必要にも関わらず、「給与ファクタリング」と称して個人の給与を買い取る違法業者も存在するため、事業債権の買取を行う正規の業者かどうか確認するのが重要です。

事前に必要書類や審査基準について把握しておくことで、スムーズな資金調達が可能になります。

特に初めてファクタリングを利用する場合は、査定サイトの口コミや運営会社の信頼性も含めて総合的に判断するとよいでしょう。

おすすめの一括査定サイト7選

実際に利用できる一括査定サイトの中から、特におすすめのサイト7社を紹介します。それぞれ特徴が異なるため、自社の状況に合わせて選ぶとよいでしょう。

チョウタツ王

チョウタツ王は個人事業主から法人まで幅広く対応している一括査定サイトです。取扱金額も30万円から3億円までと幅広く、小規模な案件から大型案件まで対応可能。

複数の優良ファクタリング会社に無料で一括査定を依頼できるため、最適な条件を比較して選ぶことができます。手数料は案件によって0.5%から20%と幅があり、案件の内容や緊急性によって変動するようです。

一括査定はオンラインで簡単に申し込むことができ、30秒で査定完了。急いでいる方におすすめのサイトです。

ファクログ

ファクログは審査スピードの速さが特徴の一括見積もりサービスで、最短2時間での即日入金が可能です。時間的余裕がない場合でも、迅速な資金化を実現できるでしょう。

審査通過率は90%以上と高く、必要書類も2～3点と少ないため、手続きの負担が少ないことも大きな魅力。法人だけでなく個人事業主も利用可能で、小規模事業者にとっても利用しやすいサービスといえます。

登録されているファクタリング会社は口コミ評価の高い優良業者のみを厳選しているため、初めてファクタリングを利用する場合でも安心して利用できるでしょう。

ファク探

ファク探は法人・個人事業主向けの一括査定サービスで、最速3時間という短時間での資金調達が可能です。急な入金が必要な場合でも対応できる点が大きな魅力です。

またファク探は、厳選された優良ファクタリング会社にのみ一括査定依頼を行う仕組みになっています。そのため、多数の営業電話に対応する煩わしさが少なく、業務への影響を最小限に抑えられます。申込は24時間受付中なので、急な場合でも頼れる存在といえるでしょう。

一括ファクタリング

一括ファクタリングは東京にある100社以上のファクタリング会社の中から厳選した優良企業への一括見積もりができるサービスです。多くの選択肢から最適な条件を提示する会社を見つけられます。

ファクタリング利用者がファクタリング会社を探す手間をできるだけ少なくすべく、「スピード感」「手数料」「審査通過率」「オンライン対応しているかどうか」という4つの観点で、優良な会社を厳選しています。

建設業をはじめとして、製造業、サービス業など様々な業種に対応しており、業種特有の資金繰りの課題に対応したファクタリング会社を紹介してもらえるのが特徴です。

ファクタリング会社の口コミ

ファクタリング会社の口コミは簡単な情報入力だけで複数のファクタリング会社に一括で査定依頼ができるサービスです。必要最低限の情報だけで申し込みができるため、手続きの負担が少なくて済みます。

仮審査通過後にファクタリング会社から連絡が来る仕組みになっているため、審査通過の見込みがない場合に何度も断られるといった無駄な時間を省くことができます。利用者の時間を大切にした設計になっているといえるでしょう。

独立したばかりの個人事業主や少額案件にも柔軟に対応している点が特徴です。小規模事業者や創業間もない事業者でも利用しやすく、幅広いニーズに対応しています。

ファクタリングベスト

ファクタリングベストは、株式会社ウェブブランディングが運営するファクタリング一括見積もりサービスです。​利用者は、簡単な情報入力だけで、厳選された最大4社の優良ファクタリング会社から見積もりを取得できます。​

このサービスの特徴は、審査通過率が最大98％と高く、最短3時間での資金調達が可能な点です。​また、複数社からの見積もりを比較することで、手数料を抑えた最適な条件を選択できます。​オンラインで手続きが完結し、利用料は無料。​ただし、法人限定のサービスであり、個人や個人事業主は利用できません。​

ファクタリングFC

ファクタリングFCは、ワークプランニング合同会社が運営する、オンラインで複数のファクタリング会社に一括で審査申込みができる無料サービスです。

​利用者は、業種や希望金額などの情報を入力するだけで、自身の条件に合ったファクタリング会社から直接オファーを受け取ることができます。​特に、フリーランスや個人事業主でも利用可能で、即日資金調達に対応している点が特徴です。

まとめ

ファクタリングの一括査定サイトは、複数の業者に一度に見積もり依頼ができる便利なサービスです。手数料や条件を比較検討できるため、最適なファクタリング会社を効率よく見つけることが可能になります。

利用する際は営業連絡の多さや業者の信頼性など、いくつかの注意点を忘れず、自社に最適な条件を提示する業者を選ぶのが大切です。今回紹介したおすすめサイトを参考に、資金繰り改善に役立ててみてはいかがでしょうか。